@Divs_King

Depuis leur plus haut, les actions de ces entreprises ont baissé de : Microsoft : -30% Meta : -25% Mastercard : -18% Broadcom : -14% Amazon : -12% Visa : -12% Nvidia : -10% Google : -10% Apple : -5% Curieux de savoir laquelle vous parait être le meilleur deal actuellement ? 👀

Dilemme du vendredi après-midi, Si demain, vous étiez assuré de générer un rendement de 6% par an, net d’inflation, sur la totalité de votre patrimoine jusqu’à la fin de votre vie, Jamais plus, jamais moins. Est-ce que vous accepteriez l’offre ? 👀

Si on peut éviter aux sénateurs de gaspiller de l’argent public pour répondre à une question aussi basique : Il y a principalement deux types de profils millionaires qui parviennent à ne pas payer d’IR et… spoiler alert : c’est totalement légal. 1️⃣ Certaines personnes sont devenues millionaires uniquement grâce à la valorisation de leur résidence principale. Elles touchent des revenus très faibles, voire inexistants, comparativement à la valeur de leur patrimoine immobilier. On parle ici le plus souvent de retraités propriétaires dans les grandes villes françaises. 2️⃣ D’autres millionaires, embêtés de se voir confisquer 40 à 50% de leurs revenus pour financer un État défaillant, ont volontairement modulé, voire totalement arrêté, leurs rémunérations, et vivent désormais sur de la dette en mettant leurs actifs financiers en collatéral auprès des banques afin d’obtenir des prêts. Si les élus souhaitent que cette seconde catégorie redevienne assujettie à l’impôt sur le revenu, je leur recommande vivement de baisser à la fois la fiscalité du capital, la fiscalité des revenus / du travail, ainsi que les divers prélèvements sociaux. De rien.

Je vois souvent des gens me dire qu’ils “ont une allocation patrimoniale agressive pour le moment, mais qu’ils aborderont une approche plus défensive par la suite”. Croyez-en mon expérience : une fois que vous avez goûté à une croissance soutenue de votre patrimoine (>10%/an), Il sera très, très difficile de ‘dérisquer’ celui-ci par la suite pour aller chercher du 4-5% “sécurisé”, Et ce, même une fois que vous aurez atteint ce que vous pensez être votre objectif en capital (objectif que vous ne ferez que rehausser au fil de l’eau… le propre de l’humain étant de toujours vouloir aller plus haut et dépasser ses objectifs). C’est d’ailleurs l’une des raisons pour lesquelles j’évite les obligations, les produits structurés et autres actifs souvent considérés comme ‘défensifs’ (bien que j’ai fait une entorse à cela récemment en ajoutant un ETC Or à mon CTO personnel). Je pense que je pourrais aisément garder une allocation ultra agressive jusqu’à la fin de ma vie. Il y a 10 ans de ça, si une personne m’avait demandé mon objectif pour 2026, je lui aurais probablement dit que 2M de $ net de patrimoine serait parfait, Et pourtant, bien avant d’atteindre ce chiffre, j’avais déjà rehaussé ma cible à horizon 2030. Parce que quand on a goûté à la surperformance (qui vient le plus souvent avec une volatilité accrue), Il est presque impossible de faire marche arrière. Et si vous êtes en accord avec ça, il n’y a aucun mal à être agressif sur votre allocation et à le rester, Absolument aucun mal.

“Dans 5 ans, Les gens regretteront de ne pas avoir acheté plus de ________ en 2026.” Je vous laisse remplir les _____ 😇 👇🏻